Bill Peters और Philip Van Doorn

नए सीईओ का कहना है कि कंपनी ‘एक बड़े, अधिक विविध वाणिज्यिक बैंक में अपना परिवर्तन जारी रखेगी’

पिछले साल बैंक के मुनाफे में बड़ी गिरावट दर्ज करने के बाद, New York Community Bancorp इंक ने गुरुवार को एक नए सीईओ सहित तत्काल नेतृत्व परिवर्तन की घोषणा की, कहा कि इसके लेखांकन प्रोटोकॉल में “material weaknesses” थीं और अन्य वित्तीय-रिपोर्टिंग मुद्दों का खुलासा किया गया था। .

ये खुलासे लॉन्ग आइलैंड, एन.वाई. स्थित बैंक के लिए नवीनतम नाटक को चिह्नित करते हैं, जो एक बीमार वाणिज्यिक रियल-एस्टेट बाजार में अपने जोखिम के साथ संघर्ष कर रहा है। कंपनी के शेयर – जो कई राज्यों में फ्लैगस्टार बैंक का संचालन करते हैं और पिछले साल असफल सिग्नेचर बैंक से कुछ बचा हुआ हिस्सा लिया था – कुछ घंटों के बाद 21.7% गिर गए।

 New York Community Bancorp(NYCB) ने कहा कि कंपनी में 27 साल के बाद थॉमस कैंगेमी द्वारा भूमिकाओं से इस्तीफा देने के तुरंत बाद, उसने एलेसेंड्रो डिनेलो को अपना नया अध्यक्ष और मुख्य कार्यकारी नियुक्त किया था। पूर्व फ्लैगस्टार सीईओ डिनेलो को इस महीने की शुरुआत में NYCB के कार्यकारी अध्यक्ष के रूप में नियुक्त किया गया था, जो पहले इसके बोर्ड के गैर-कार्यकारी अध्यक्ष के रूप में कार्य कर चुके थे। कैनगेमी बोर्ड में बने रहेंगे.

नेतृत्व परिवर्तन NYCB के बोर्ड के बीच कुछ प्रतिरोध के साथ हुआ। हनीफ दह्या ने भी पीठासीन निदेशक और बोर्ड सदस्य के पद से इस्तीफा दे दिया, उन्होंने अपने त्याग पत्र में कहा कि वह डिनेलो की “प्रस्तावित नियुक्ति का समर्थन नहीं करते”।

मार्शल लक्स को तत्काल प्रभाव से बोर्ड का पीठासीन निदेशक नामित किया गया है।

डिनेलो ने एक बयान में कहा, “हमारे बोर्ड के साथ-साथ अध्यक्ष और सीईओ के रूप में यह मेरा दायित्व है कि हम एक बड़े, अधिक विविध वाणिज्यिक बैंक में अपना परिवर्तन जारी रखें।”

उन्होंने कहा, “हालाँकि हमने हाल की चुनौतियों का सामना किया है, लेकिन हम अपने बैंक की दिशा और अपने ग्राहकों, कर्मचारियों और शेयरधारकों के लिए लंबी अवधि में काम करने की क्षमता को लेकर आश्वस्त हैं।” “हम अपने बोर्ड और नेतृत्व टीम में जो बदलाव कर रहे हैं, वह चल रहे एक नए अध्याय को प्रतिबिंबित करता है।”

गुरुवार को एक फाइलिंग में, कंपनी ने कहा कि समीक्षा के बाद, सद्भावना हानि शुल्क के परिणामस्वरूप उसकी चौथी तिमाही और वार्षिक शुद्ध आय में 2.4 बिलियन डॉलर की कमी आई।

इसमें यह भी कहा गया कि जैसे ही प्रबंधन ने बैंक के आंतरिक वित्तीय नियंत्रणों का मूल्यांकन किया, उसने ऋण समीक्षा से संबंधित “material weaknesses” की पहचान की। इसमें कहा गया है कि कमियाँ “अप्रभावी निरीक्षण, जोखिम-मूल्यांकन और निगरानी गतिविधियों” के परिणामस्वरूप हुईं।

इसके अतिरिक्त, NYCB ने कहा कि वह अपनी वार्षिक रिपोर्ट समय पर दाखिल करने में असमर्थ है, क्योंकि वह पूर्व सिग्नेचर बैंक की संपत्तियों की खरीद और अन्य मामलों से संबंधित आंकड़ों को समायोजित करता है। इसने फाइलिंग में उल्लेख किया है कि उसे “वर्तमान में यह अनुमान नहीं है” कि उसकी 2023 की वार्षिक रिपोर्ट में उसके वित्तीय विवरण 29 फरवरी के संशोधन में दिए गए विवरणों से काफी भिन्न होंगे।

महामारी के दौरान दूरस्थ और हाइब्रिड कार्यों के बढ़ने के साथ-साथ फेडरल रिजर्व की उच्च ब्याज दरों ने कार्यालय स्थान और वाणिज्यिक अचल संपत्ति और जटिल पुनर्वित्त के बाजार को उलट दिया है। New York Community Bank बहुपरिवार आवास के लिए सबसे बड़े ऋणदाताओं में से एक है – जैसे कि कई इकाइयों वाली अपार्टमेंट इमारतें – न्यूयॉर्क शहर और देश भर में।

पिछले महीने आश्चर्यजनक तिमाही घाटे की रिपोर्ट करने और अपने लाभांश में कटौती के बाद बैंक के शेयरों में गिरावट आई। उस समय प्रबंधन ने कहा था कि कंपनी ने “कार्यालय-क्षेत्र की कमजोरी” से निपटने के लिए अधिक धनराशि अलग रखी है।

हालाँकि, इस महीने एक कॉन्फ्रेंस कॉल के दौरान, अधिकारियों ने बताया कि उन्होंने जो कहा वह 2007 से 2009 तक हाउसिंग संकट और महान मंदी के बाद फ्लैगस्टार की रिकवरी थी। उन्होंने कहा कि जमा में रुझान “लचीला” था और उन्होंने कहा कि वे अपने ऋण की “लगातार” समीक्षा करेंगे। पोर्टफोलियो।

डिनेलो ने तब कहा, “अगर हमें सिकुड़ना होगा, तो हम सिकुड़ेंगे।” “अगर हमें गैर-रणनीतिक परिसंपत्तियां बेचनी होंगी, तो हम ऐसा करेंगे। इसके लिए जो भी करना होगा हम करेंगे।”

जेनी मोंटगोमरी स्कॉट के शोध निदेशक क्रिस्टोफर मारिनैक ने कहा कि गुरुवार की सामग्री-कमजोरी घोषणा “तनाव-परीक्षण से संबंधित है – उधारकर्ताओं द्वारा भुगतान न चूकने से नहीं।”

मैरिनैक ने मार्केटवॉच के साथ एक फोन साक्षात्कार के दौरान कहा, “वे उच्च ब्याज दरों के लिए ऋणों को वर्गीकृत कर रहे हैं, और उच्च ब्याज दर वाले माहौल में उधारकर्ताओं की वित्तीय स्थिति कमजोर है।” “मुझे अभी भी लगता है कि यह एक हल करने का योग्य समस्या है। इसमें समय लगेगा।”

मैरिनैक ने New York Community Bancorp (NYCB) के शेयरों को खरीदारी की रेटिंग देना जारी रखा है। “हमें लगता है कि मूल्य-से-मूर्त-पुस्तक [अनुपात] अभी भी बहुत आकर्षक है,” उन्होंने कहा। “यह दिन-ब-दिन शोर-शराबे वाली स्थिति है। हमें अभी भी लगता है कि कंपनी इस साल अच्छा  पैसा बनाएगी।”

केबीडब्ल्यू विश्लेषक क्रिस्टोफर मैकग्रैटी ने कहा कि भौतिक-कमजोरी का खुलासा बैंक के लिए “अनिश्चितता की एक अतिरिक्त परत” के समान है, और इसकी वजह से उनकी कंपनी किनारे पर बनी हुई है। वह स्टॉक के लिए बाज़ार-प्रदर्शन रेटिंग पर अड़े रहे।

मैकग्रैटी ने कहा, “हमारे विचार में, तत्काल फोकस दो गुना है: 1) फ़ाइल 10-के, और 2) ऋण-पोर्टफोलियो समीक्षा पूरी होने के बाद एक रणनीतिक अपडेट प्रदान करें।”

मेट्रोपॉलिटन कैपिटल के मुख्य कार्यकारी करेन फिनरमैन ने सीएनबीसी को बताया कि भौतिक कमजोरी का खुलासा किसी भी कंपनी के लिए बुरा है, लेकिन यह विशेष रूप से उस बैंक के लिए चिंताजनक है जिसका हाल ही में “एक भयानक अध्याय” हुआ था।

उन्होंने कहा, “कई कारणों से यह अच्छा नहीं हो सकता।”

इस महीने की शुरुआत में, मूडीज़ ने वाणिज्यिक अचल संपत्ति और किराए-विनियमित मल्टीफ़ैमिली संपत्तियों में कठिनाइयों का हवाला देते हुए बैंक की क्रेडिट रेटिंग को घटाकर जंक कर दिया था।

फर्म ने कहा, “[एनवाईसीबी के] न्यूयॉर्क कार्यालय और मल्टीफैमिली संपत्ति पर महत्वपूर्ण और अप्रत्याशित नुकसान संभावित आत्मविश्वास संवेदनशीलता पैदा कर सकता है।”